1.引言

　　目前,在世界建筑市场中,实行工程总承包是一种趋势。国家建设部在2003年2月13日颁布了《关于培育发展工程总承包和工程项目管理企业的指导意见》,大力促进工程总承包的发展。总承包模式下,无论是设计、施工、供应三方之间的互相干扰,还是各专业之间的干扰影响的都是承包商。如何全面、系统地辨识、评估、控制总承包模式下的承包商风险,同时进行有效的风险管理,是个值得探讨的问题。

　　2. 总承包项目风险特性分析[1]

　　总承包项目中的风险不同于其他领域的风险,这不仅仅表面化地体现在规模、投资以及外部环境上,主要还在于总承包项目的两个重要特性:阶段性和多个参与主体。一般而言,工程项目总承包的工作程序是依据业主提供的项目建设纲要或设计纲要,承包商编制项目建议书和报价文件,业主方组织设计评审选出项目承包商,业主与承包商进行合同谈判,确定合同价,然后进入总承包工程实施阶段。由以上程序可以看出总承包招标时采用的是项目功能描述的方式,业主不可能提供具体的设计文件,因此多数承包商是根据自己掌握的情况,平常积累的经验报出的经验价,只能是一个估算价,由此造成了总承包工程风险的第一个特点———不确定性;同时总包工程涉及很多个相关的利益主体,由此造成了总承包工程风险的第二个特点———复杂性和社会性。本文针对总承包工程的特点就如何降低风险,提高投资效益的最大化,实现投资各方的共赢,进行了研究。

　　在总承包项目的实施过程中,不同的阶段有不同的参与者,他们之间只有相互配合、密切协作才能使总承包项目顺利完成。图1所示的是不同参与者在不同阶段所面临的不同风险集,它们的大小及所包含的风险因素是非常不同的[2]。

　　从整体上看,作为一个总承包项目的风险分析过程,各个阶段风险因素之间都有相关性,彼此又有时间上的连续性。上一阶段重要的风险因素,到下一阶段可能转化成非重要风险因素或变为更加重要的风险因素;上一阶段的非风险因素也可能在下一阶段变成风险因素甚或是重要的风险因素。也就是说,总承包项目在进行过程中,在各个阶段甚至是每个阶段中,风险因素的重要性都是时时变化着的,并且会对总承包项目有非常大的影响。因此,总承包项目的风险分析也应是动态的、时时更新的。

　　3. 总承包项目风险因素的动态识别及评价[3]

　　总承包项目风险分析的主要难点,也是主要特点之一,就在于总承包项目的阶段性。由以上总承包项目风险特性的分析可知,总承包项目的风险分析应以时间为主轴线分阶段、动态分析的过程,同时,还应从不同的参与者,也就是各利益群体,如业主、分包商、材料设备供应商等,从多个角度来考虑,使风险因素的识别、评价,以及风险的控制和管理,都清晰明确。

　　为了解决问题的需要,在风险因素识别时,可以通过各种风险识别方法将风险按照对总承包项目的重要程度及对时间变化的敏感性划分为四种类型,如图2所示。

　　显然,对于不同类型的风险因素应采用不同的分析方法和管理手段。Ⅰ类型的风险因素是重要的,应采取相应的风险防范措施,以减弱、控制或完全消除此类风险因素所引起的风险损失的发生。

　　Ⅲ、Ⅳ两种类型的风险因素对总承包项目远构不成危险,所以可以不采取任何风险防范措施。类型Ⅱ的风险虽然不是时间敏感性的,但随着时间的变化此类风险存在带来损失的可能,因此,应该对类型Ⅱ的风险因素采取实时、动态监控的风险分析方法。另外,类型Ⅲ的风险因素也是时间敏感性的,并且随时间变化,类型Ⅰ与类型Ⅲ的重要性可能产生相互转变,因此对类型Ⅲ的风险因素也应采取动态的风险分析方法。目前,用于风险监控及预警的计算机技术已比较成熟,常采用的有神经网络技术,可以用它来设计风险因素的动态监控程序,以对时间敏感的风险因素为参数,达到动态风险预警的目的,并且可以将其与专家系统相结合对预警的风险给出相应的风险控制建议。

　　总承包项目每个阶段的风险等于人为风险评价失误所引起的风险 (包括未识别出的重要风险和对识别出的风险因素重要性的误判)加上风险控制措施采取不利所引起的风险,也就是可能由Ⅲ、Ⅳ类型引起的风险加上采取相应的风险控制策略后由Ⅰ、Ⅱ类型风险因素产生的风险。因此,总承包项目的实际风险仅为即使采取风险控制措施也无法避免的那些风险及人为失误引起的风险。

　　4.总承包项目管理风险动态分析过程

　　一般来说,总承包项目风险的发生将导致成本的增加、收益的减少,而总承包项目的主要目的就是获取最大的收益,显然,这两点是相悖的。因此,本文提出的风险分析方法是围绕收益、成本和风险损失进行的。图3反映了风险损失和项目成本与收益之间的关系[4

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